La gestion de patrimoine est spécialement conçue pour aider les clients fortunés à continuer à accroître leur patrimoine, à protéger leurs actifs et à réduire leurs risques financiers. Elle est considérée comme un service haut de gamme qui allie divers services financiers pour répondre aux besoins des personnes fortunées.

Pour bénéficier de divers conseils pertinents, il est recommandé de solliciter les services d’un cabinet de gestion de patrimoine bordeaux.

Les prestations d’un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux

  • Fixation d’objectifs de revenus

Vous avez probablement déjà plusieurs objectifs financiers en tête pour vous et votre famille. Un cabinet de gestion de patrimoine vous aidera et vous conseillera sur la façon pertinente de les utiliser afin qu’ils génèrent encore plus de revenus sur une période plus longue qui s’étend généralement sur dix ans. Vous en saurez un peu plus sur ce site.

  • Planification de la retraite

La planification de la retraite est la garantie d’une bonne situation financière. Pour mieux planifier votre retraite, vous devez vous poser les questions suivantes :

Votre compte vous aide-t-il et sera-t-il suffisant pour votre retraite ?

Devez-vous cotiser encore plus ?

Une société de gestion de patrimoine à Bordeaux connaît toutes les règles fiduciaires pour les comptes d’épargne-retraite et vous aidera à opter soit pour des fonds ou pour des cotisations afin de mieux gérer votre retraite.

  • Agrégation des comptes d’investissement

L’essentiel est de savoir à quoi ressemblent tous vos comptes combinés dans des feuilles de calcul ou d’autres outils de gestion de l’argent. Les applications mobiles seules ne suffisent pas. En ayant une vision plus large, vous pouvez obtenir un rendement d’intérêt plus élevé en transférant un pourcentage de votre épargne vers un investissement à revenu fixe à faible risque. Un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine peut vous aider à tirer profit de ces gains en actions en évaluant les risques par rapport aux autres catégories d’actifs dans un portefeuille composite de tous vos investissements. En outre, un conseiller en gestion de patrimoine bordeaux vous aidera à établir un plan de gestion stratégique de votre patrimoine avant de vous être organisé.

Que faut-il rechercher en choisissant un cabinet de gestion de patrimoine ?

  • Expertise et expérience

Ce n’est un secret pour personne que le monde de l’investissement et de la gestion financière est compliqué. Cela dit, vous aurez besoin d’une entreprise ayant l’expertise nécessaire pour gérer les complexités et fournir une solution de gestion adaptée à chaque type de situation.  

  • Longévité

Ici, la cohérence et la continuité sont essentielles. Dans 10 ou 20 ans, vous voudrez prendre votre retraite et profiter du fruit de votre travail et de vos investissements. Il est donc important d’opter pour des cabinets de gestion patrimoine bordeaux qui ont adopté un plan de succession fiable. De ce fait, elle peut toujours s’occuper des affaires de vos enfants et petits-enfants.

  • Accès aux ressources

Pour que votre investissement se développe, choisissez une entreprise qui a accès à une grande variété de produits, de services et d’options de gestion financière. C’est notamment les cas des grandes sociétés de gestion de patrimoine. Elles peuvent de ce fait résoudre toute sorte de problèmes et apporter des solutions en fonction des tendances d’investissement.

  • Rendement et réputation

En fin de compte, tout se résume à une chose : les résultats. Avant de prendre votre décision finale, renseignez-vous autant que possible et évaluez si le cabinet que vous allez choisir a constamment obtenu des résultats louables au fil du temps.

Consacrez un peu de temps et d’énergie à la recherche et apprenez à connaître l’entreprise un peu plus en profondeur. Vous pouvez demander l’avis de vos amis et collègues ou consulter le web.

Choisir un cabinet de gestion de patrimoine à honoraires uniquement

Un cabinet de gestion de patrimoine à honoraires uniquement est un cabinet dont les services de conseils sont rémunérés uniquement par les honoraires versés par les clients. Il n’est pas rémunéré par des commissions versées dans le cadre de la vente de certains produits financiers. Pour un modèle d’honoraires uniquement, les honoraires de conseil peuvent être payés de trois manières :

  • soit à un taux horaire, en fonction du montant des actifs sous gestion
  • soit sous forme d’honoraires forfaitaires pour un projet,
  • soit sous forme d’honoraires mensuels/annuels.

Les cabinets de gestion de patrimoine à honoraires uniquement ne sont pas liés à un ensemble de produits financiers. Ils peuvent envisager une variété de produits financiers sur le marché, ce qui lui donne plus d’options sur les produits à recommander à ses clients. Un gestionnaire de patrimoine bordeaux est éthiquement tenu d’agir au mieux des intérêts de ses clients.

Qu’en est-il d’une société de gestion de patrimoine à honoraires ?

Un cabinet de gestion de patrimoine bordeaux à honoraires est aussi généralement un fiduciaire, ce qui signifie que ses employés sont tenus d’agir au mieux des intérêts de leurs clients. Toutefois, contrairement aux modèles à honoraires uniquement, une société à honoraires peut également percevoir des commissions sur certains produits financiers.

Pour respecter son obligation fiduciaire, le cabinet en question doit adopter une certaine politique de transparence en matière de commissions reçues et de tout conflit d’intérêts potentiels. Il peut également percevoir une commission de recommandation ou une commission d’intermédiaire lorsqu’il fait appel à d’autres professionnels.