Les MEILLEURS trackers sur indices pour investir à la hausse et à la baisse


Vous souhaitez acheter plusieurs actions du cac40, mais vous n’avez pas assez d’argent pour le faire. Vous avez envie d’investir sur l’économie américaine, mais le choix des entreprises sur lesquelles vous pouvez investir est tellement vaste que vous ne voulez pas perdre votre temps. Alors, il existe une solution simple et rapide pour remédier à tous ces problèmes. Il s’agit d’acheter des trackers sur indices.

Mais tout d’abord, voyons rapidement ce que c’est qu’un tracker…

Un tracker c’est quoi ?

Un tracker est un fonds qui réplique la performance d’un indice et qui est coté en bourse.

Le tracker est ramené à une division de l’indice proche de 1/100 afin qu’il puisse être facilement accessible aux particuliers. L’indice CAC40 gagne 3% : le tracker sur le CAC40 gagne 3%.

IndiceCAC40

Carnet d'ordres de l'indice

Tracker sur l’indice CAC40

Carnet d'ordres du tracker

Le tracker permet à l’investisseur de détenir l’équivalent de l’indice en question sans avoir besoin d’acheter toutes les actions qui composent cet indice.

Avec seulement 1000€, l’investisseur peut détenir l’ensemble des titres qui composent l’indice cac40 ou un autre indice boursier.

Ils sont émis par des organismes financiers (Ex : la Société Générale) qui assurent la tenue du marché, toujours présent à la vente comme à l’achat.

En tant qu’investisseur, il est aussi simple d’acheter et de vendre un tracker qu’une action.

Ils sont cotés en continu et certains ont beaucoup de volumes.

Les volumes les plus importants étant concentrés sur les trackers répliquant les évolutions des indices phares comme le Dow Jones, le Dax ou le cac40.

Quelle stratégie avec les trackers ?

Un grand nombre de trackers peuvent être achetés et vendus via un Plan d’Epargne en Actions (PEA).

Ce point est très intéressant dans le cadre d’un investissement à long terme, car les plus-values sont soumises à une taxation réduite.

Tout comme les actions, on encaisse des dividendes avec les trackers.

Ils permettent de diversifier le portefeuille en zone géographique et de suivre la tendance de l’indice sur le long terme.

Certains trackers sont éligibles dans un contrat d’assurance-vie multisupport auprès d’une banque traditionnelle ou d’un courtier en ligne.

Quelle fiscalité est appliquée aux trackers ?

Ils sont soumis à la même fiscalité que les actions.

Les trackers éligibles au PEA bénéficient des avantages fiscaux du plan.

Les principaux trackers pour investir sur la hausse des indices

Pour investir sur le cac40 : LYXOR ETF CAC40 : code mnémonique CAC et code Isin FR0007052782

Il reflète les variations de l’indice CAC40

Il peut être détenu dans un PEA

Pour investir sur le marché allemand : MUL LY DAX : code mnémonique DAXX code Isin LU0252633754

Il reflète les variations de l’indice allemand

Il peut être détenu dans un PEA

Pour investir sur le marché américain, le Dow Jones : LYXOR ETF DJIA : code mnémonique DJE et code Isin FR0007056841

Il reflète les variations de l’indice Dow Jones

Il peut être détenu dans un PEA

Pour investir sur le marché de la Zone Euro : LYXOR ETF ESTOXX50 code mnémonique MSE code Isin FR0007054358

Il reflète les variations de l’indice de la Zone euro

Il peut être détenu dans un PEA

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L'indice EURO STOXX50

 

Les principaux trackers pour investir sur la baisse des indices

Alors que le choix est immense pour trouver des trackers qui suivent l’évolution haussière d’un indice, il est faible dans une tendance baissière.

Tous les produits figurants dans le tableau ci-dessous réagissent à l’inverse de la progression de l’indice.

Lorsque l’indice cac40 perd 3%, le tracker baissier gagne 3%

Les trackers inversés

Certains ont un effet de levier de 2, ce qui signifie que si l’indice perd 3%, le tracker gagne 6%.

Le piège des trackers

Un tracker est censé refléter la performance de son sous-jacent.

Par exemple si le cac40 baisse de 1%, le tracker inversé Lyxor ETF SHT doit progresser de 1%.

Cependant, la corrélation entre un tracker et l’indice n’est pas parfaite (voir les 2 carnets d’ordres du début de l’article).

Le 24 août 2015, j’ai acheté le tracker baissier sur le cac40 (Lyxor ETF SHT cac40 : code Isin FR0010591362).

Au 16 août 2016 (quasiment un an plus tard), la performance du cac40 est restée stable. Seulement, j’ai perdu 10,87% sur le tracker censé refléter la performance du cac40.

Un tracker est efficace sur une période courte pouvant aller de quelques jours à un mois ET sur de fortes tendances.

Conclusion

Nous avons vu que les trackers pouvaient être une solution simple pour investir sur l’économie d’un pays ou d’un continent, mais qu’ils n’étaient pas vraiment efficaces sur un investissement de plusieurs mois à plusieurs années.

De plus, les trackers sont émis par des organismes financiers qui assurent la tenue du marché, toujours présent à la vente comme à l’achat. Il y a donc un risque supplémentaire, le risque de la faillite de l’émetteur du tracker, de l’organisme financier.

Que pensez-vous des trackers ? Sont-ils utiles pour votre trading ?

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