Dans le monde entier, le potentiel du marché de la banque privée et de la gestion de patrimoine a considérablement augmenté. Dans le contexte de la numérisation, les modèles de conseil hybrides deviennent de plus en plus importants.

Des temps en or pour la banque privée et la gestion de patrimoine ? Au moins, le nombre de clients potentiels continue à augmenter. La société de conseil et de services informatiques Capgemini a examiné de plus près le marché de ces clients et a constaté que le nombre de HNWI a augmenté dans le monde entier. Les INMH sont définies comme des personnes qui ont des actifs investissables de plus d’un million de dollars US.

Le nombre de millionnaires augmente dans le monde entier

Selon l’étude, non seulement le nombre de millionnaires, mais aussi leurs avoirs ont fortement augmenté au cours de l’année dernière. Selon l’étude, le nombre d’INNW a augmenté de 7,5 % (année précédente : 4,9 %). Les actifs ont augmenté de 8,2 % (année précédente : 4,0 %). Il y a 1 280 300 millionnaires en Allemagne, soit 81 000 de plus que l’année précédente, ce qui correspond à un taux de croissance d’environ 7 %.

Les actifs des HNWI devraient continuer à croître à un taux annuel moyen d’environ 5,9 %, pour atteindre plus de 100 000 milliards de dollars en 2025.

Les modèles hybrides de conseil en gestion d’actifs se multiplient

Selon l’étude, les clients et les gestionnaires d’actifs veulent de plus en plus de services de conseils dits hybrides pour l’investissement et la gestion des actifs. Celles-ci combinent une gestion des actifs à contrôle numérique avec un conseiller humain. Elles donnent aux sociétés de gestion d’actifs la possibilité d’offrir un meilleur service à leurs clients et de relever les défis du marché. Les clients sont de plus en plus disposés à utiliser des modèles de conseil hybrides, surtout s’ils ont déjà une relation d’affaires avec le gestionnaire d’actifs. L’offre de services de conseil hybrides est un facteur clé pour 71 % des institutions nationales de développement des ressources humaines lorsqu’elles regroupent leurs actifs avec leur gestionnaire d’actifs préféré.

Au début de la coopération, cependant, près des deux tiers des institutions nationales de défense des droits de l’homme préfèrent un échange direct avec un gestionnaire de patrimoine personnel. Dans cette phase, l’objectif est de comprendre la situation de chaque client et d’établir un profil de risque. Dès que la stratégie d’investissement a été élaborée et mise en œuvre, l’importance du conseil personnalisé diminue déjà de manière significative, pour atteindre seulement 37,5 % dans les rapports d’investissement après-vente (contre 42,7 % pour les solutions hybrides et 19,7 % pour les solutions automatisées).

Toutefois, l’acceptation des services de conseil hybrides varie selon les régions et les caractéristiques démographiques. En Europe et dans la région Asie-Pacifique (à l’exception du Japon), les institutions nationales des droits de l’homme sont les plus susceptibles d’utiliser des services hybrides dans la plupart des phases du cycle de conseil, tandis que les institutions nationales des droits de l’homme en Amérique du Nord sont les moins susceptibles de le faire. Les plus jeunes (moins de 40 ans) préfèrent désormais une approche hybride à tous les stades de la relation de conseil.

Une entreprise technologique dans la gestion de patrimoine ?

Selon l’étude, il est possible que dans les années à venir, des entreprises technologiques telles que Google, Amazon, Alibaba, Apple et Facebook proposent des services de gestion de patrimoine.

Plus de la moitié des INNW (56,2 %) sont ouvertes à ces fournisseurs et attendent de l’efficacité, de la transparence, de l’innovation et d’excellentes fonctions en ligne, selon le rapport. Bien qu’aucune entreprise n’ait encore annoncé officiellement son entrée dans la gestion d’actifs, les entreprises établies connaissent leurs concurrents potentiels, mais ont des opinions et des idées différentes sur l’impact potentiel.